15.07.2026
Швейцарский регулятор финансового рынка FINMA начал публичные консультации по внесению изменений в Положение о противодействии отмыванию денежных средств (AMLO-FINMA). Поправки разработаны в рамках реформы Закона о борьбе с отмыванием денег (AMLA) и направлены на приведение национального регулирования в соответствие с рекомендациями FATF. Предполагается, что новые требования вступят в силу с 1 января 2027 года.
Ключевые изменения затрагивают требования к идентификации клиентов и организации внутреннего контроля. В частности, FINMA предлагает закрепить обязанность финансовых посредников устанавливать не только формальных владельцев, но и лиц, осуществляющих фактический контроль над клиентом. Кроме того, в регулирование впервые прямо включается обязанность по внедрению внутренних процедур, направленных на соблюдение санкционных режимов в соответствии с Embargo Act.
Финансовым организациям уже сейчас стоит оценить готовность внутренних процедур к новым требованиям, в том числе:
- усилить проверку структуры владения и фактического контроля клиентов (beneficial ownership and control);
- пересмотреть санкционные политики и внутренние процедуры контроля с учетом требований Embargo Act;
- обеспечить доступ к информации о конечных клиентах в рамках корреспондентских банковских отношений;
- проверить процедуры идентификации бенефициарных владельцев для номинальных структур и субсчетов;
- учесть предстоящие изменения при обновлении внутренних AML/KYC-политик и подготовке к вступлению новых правил в силу.