15.07.2026
Банк России опубликовал методические рекомендации, в которых призвал кредитные организации усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств. Инициатива направлена на повышение эффективности противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию иной незаконной деятельности и основана на риск-ориентированном подходе, предусмотренном рекомендациями FATF.
Регулятор рекомендует банкам ежедневно анализировать операции физических и юридических лиц, уделяя особое внимание признакам, которые могут свидетельствовать о повышенном уровне риска. При выявлении таких индикаторов кредитным организациям предлагается более тщательно проверять источник происхождения денежных средств и при необходимости применять предусмотренные законодательством меры финансового мониторинга.
При этом рекомендации не предполагают автоматических ограничений для добросовестных клиентов, в отношении которых банк располагает достаточной информацией о происхождении средств и финансовом положении.
В данной ситуации компаниям и индивидуальным предпринимателям рекомендуется:
- быть готовыми подтверждать источник происхождения крупных сумм наличных денежных средств;
- учитывать возможное увеличение объема запросов со стороны банков при проведении операций с наличностью;
- проверить, что внутренние документы позволяют обосновать происхождение денежных средств в случае проведения проверки;
- учитывать усиление контроля при планировании операций, связанных с внесением крупных сумм наличных.
