Почему это важно?
С 2022 года для граждан РФ, включая обладателей второго гражданства или ВНЖ, прохождение комплаенс-проверок в зарубежных банках и миграционных службах стало значительно сложнее. Это приводит к ряду проблем:
- Отказ в открытии банковских счетов.
- Заморозка активов и отказ в проведении транзакций.
- Невозможность покупки недвижимости.
- Отказ в получении ВНЖ, виз или гражданства.
Основные причины отказов
- Санкционные связи: нахождение под санкциями или связь с санкционными лицами и компаниями.
- Связь с PEP: политически значимые лица (PEP) — депутаты, чиновники, топ-менеджеры госкомпаний и их родственники.
- Источники происхождения средств: отсутствие прозрачности или недостаточные подтверждающие документы.
- Репутация в интернете: негативные упоминания или ассоциации.
- Задействованные юрисдикции: использование территорий с высоким уровнем риска.
- Судебные дела и споры: наличие открытых судебных процессов.
- Ошибки комплаенса: технические или человеческие ошибки при проверках.
Как проводится комплаенс-проверка?
Комплаенс-службы используют два основных источника информации:
- Международные базы данных: World-Check, LexisNexis, Dow Jones и другие.
- Открытые источники: поисковые системы (например, Google, Яндекс) в стране резидентства клиента и в стране банка.
Что предлагает услуга «Комплаенс-диагностика»?
Диагностика полностью имитирует проверки, проводимые западными банками и миграционными службами, и помогает:
- Выявить причины отказов: понять все факторы, повышающие комплаенс-риск.
- Спрогнозировать прохождение проверок в будущем: оценить вероятность успешного комплаенса.
- Разработать индивидуальную стратегию: подготовить рекомендации для снижения рисков и повышения шансов на успешное прохождение комплаенс-проверок.
Методология диагностики
Мы основываемся на международных стандартах и рекомендациях FATF, а также практике работы крупнейших банков и миграционных структур. Проверка включает анализ следующих факторов:
- Связи с PEP и санкционными лицами.
- Источники происхождения средств.
- Используемые юрисдикции.
- Судебные разбирательства и репутационные риски.
В нашей практике мы часто сталкиваемся с задачей: необходимо не только подтвердить источник происхождения средств, но и предоставить доказательства того, что с этих средств уплачены соответствующие налоги. Это может быть связано как с давностью накопления капитала, так и с особенностями налогового законодательства различных стран.
В процессе построения профиля клиента мы уделяем особое внимание вопросам налоговых рисков. Недостаточно просто указать наличие капитала — важно объяснить, как и где с него уплачивались или будут уплачиваться налоги. Если налоги не были уплачены, необходимо предоставить законодательное обоснование, почему это допустимо.
Мы обладаем экспертными знаниями в области налогообложения как в России, так и за её пределами. Наша команда профессионально помогает согласовать все аспекты налогового и правового регулирования, чтобы обеспечить прозрачность и соответствие требованиям.
Для анализа мы используем:
- Международные и российские базы данных (World-Check, LexisNexis, Dow Jones, X-Compliance, Спарк).
- Списки санкций, PEP, «черные» списки.
- Поиск в открытых источниках на нескольких языках.
Стоимость услуги:
Стоимость диагностики начинается от 2 000 евро
Комплаенс-диагностика — это ключевой инструмент для понимания вашего риск-профиля и подготовки к успешному взаимодействию с зарубежными банками и миграционными структурами.
