21.11.2023
Данное уведомление является рекомендацией для финансовых институтов США в выявлении сделок, связанных с уклонением от американских экспортных санкций. В документе представлен список красных флагов для выявления сделок, связанных с незаконным приобретением товаров, подпадающих под Регламент экспорта администрации (EAR). Ниже представлены некоторые красные флаги из списка:
- Консигнированный аккредитив. Покупки по аккредитиву, консигнированному банку-эмитенту, а не фактическому конечному пользователю.
- Ограниченное веб-присутствие. Сделки с лицами с минимальным веб-присутствием.
- Отсутствие информации. Клиент отказывается предоставить сведения о конечных пользователях, предполагаемом назначении или собственности компании.
- Не соответствующие коды стран. Сделки с клиентами, у которых телефонные номера имеют коды стран, несоответствующие стране назначения.
- Необычные конечные получатели. Стороны сделок, указанные как конечные получатели, являются почтовыми центрами, торговыми или логистические компаниями.
- Несоответствие бизнес-цели. Приобретенный товар (товар, программное обеспечение или технология) не соответствует основной деятельности покупателя.
- Схожесть с подсанкционными лицами. Имя клиента или его адрес похожи на данные лиц из Entity List, SDN List и т.д.
- Взаимосвязанные лица. Сделки с компаниями, с общим физическим адресом или с общим собственником с лицами из санкционного списка.
- Значительная переплата. Клиент значительно переплачивает за товар по сравнению с известными рыночными ценами.
- Изменения в маршрутизации платежей. Сделки с последними изменениями в маршрутизации платежей, ранее запланированными из одной страны, но теперь маршрутизированными через другую.