Банк России с 1 октября открыл общий доступ к платформе "Знай своего клиента" (ЗСК), предоставляющей информацию об отнесении юридических лиц или индивидуальных предпринимателей к группе риска: возможность совершения ими подозрительных операций.
Банк России на основе собственных аналитических данных распределил банковских клиентов на три группы — низкого, среднего и высокого уровня риска («зеленую», «желтую» и «красную»).
Любой человек может проверить, не находится ли компания или ИП по оценке платформы в «красной» группе риска. Проверить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных партнеров и контрагентов. Если предприниматель не согласен с высоким уровнем риска, который ему присвоен на платформе ЗСК, он может обратиться с заявлением о пересмотре в Банк России. Обжаловать решение можно в Межведомственной комиссии при Банке России, в которую входят Росфинмониторинг, ФТС России, уполномоченный по правам предпринимателей, а также представители банковских и бизнес-объединений.
Платформа ЗСК располагает сведениями о 7,5 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Физических лиц она не оценивает.
